Сегодня, 13 июля 2025 года, эксперты вновь предупреждают россиян о распространенных мошеннических схемах, связанных с денежными переводами. Важно знать, как правильно реагировать на неизвестные поступления на ваш счет, чтобы не стать жертвой злоумышленников или даже невольным участником преступных схем.
Схема обмана через СБП
Руководитель проектов компании «Интеллектуальная аналитика» Тимофей Воронин подробно описал одну из наиболее частых схем. Она начинается с получения денежного перевода, как правило, через Систему быстрых платежей (СБП). Сумма может быть разной – от 5 тысяч до 20 тысяч рублей. Спустя некоторое время, обычно на следующий день, получателю перевода пишут или звонят в мессенджерах. Мошенники под разными предлогами просят вернуть полученную сумму на указанный ими номер, утверждая, что деньги были отправлены по ошибке. Если человек отказывается вернуть деньги, мошенники могут начать угрожать обращением в полицию за отказ от возврата средств.
Что делать при получении неизвестного перевода
Тимофей Воронин дал четкие рекомендации, как действовать в подобной ситуации:
- Во-первых, при получении перевода от неизвестного лица, немедленно обратитесь в службу поддержки вашего банка. Это необходимо для официальной фиксации факта поступления денежных средств.
- Во-вторых, следует обратиться в полицию. Также для фиксации факта денежного перевода. Это позволит правоохранительным органам быть в курсе возможной мошеннической активности.
- В-третьих, категорически запрещено переводить деньги обратно отправителю или по реквизитам, которые вам указывают мошенники. Это ключевой момент. Такие действия могут привести к тому, что вы станете жертвой шантажа или, что еще серьезнее, невольным участником финансирования террористических организаций или так называемых «дропперских схем».
Воронин подчеркнул, что мошенники будут оказывать сильное давление, используя любые предлоги и даже угрозы, чтобы заставить вас как можно быстрее перевести деньги по их указанным реквизитам.
